Борьба с дропами: новые вызовы для мошенников

​​Дроп-стоп Для занимающихся обналом людей дропы — важное звено в деле. Однако банки и государство ставят работникам сферы всё больше палок в колёса. Мы изучили методы борьбы с дропами и её масштабы. В апреле МВД выступило с инициативой ввести уголовну ответственность за передачу банковских карт ранее незнакомым лицам. Законопроект уже разработан — об этом заявил заместитель начальника Следственного департамента МВД России Данил Филиппов. Пока дропы могут спать спокойно, но очевидно, что гайки начинают закручиваться, а удавка на шею уже накинута. Всё дело в том, что в последнее время бесконтактные преступления (такие, как телефонное мошенничество, фишинг и многие другие) стали заметной проблемой в России. В 2024 году киберпреступления составили 38% от общей массы. До половины таких преступлений — факты мошенничества. Киберпреступникам, осуществляющим свою деятельность при помощи информационно-телекоммуникационных технологий, гораздо проще сохранить свою анонимность. Во многом для этого им и нужны дропы. Обналичивать деньги, добытые незаконным путём, через свою карту, прямо скажем, станут только совсем отчаянные ребята. Однако банки всерьёз взялись за дело и используют антифрод-технологии для блокировки подозрительных карт. После принятия нового закона о противодействии мошенникам сильно выросли риски ошибочной блокировки карт. Всё из-за того, что банки теперь обязаны вернуть клиенту, попавшему на мошенников, деньги. Но только если он есть в базе Центробанка. По данным СБЕРа, в 2023 году в России насчитывалось порядка 600 тысяч дропов. У антифродов есть три условных метки — красная, жёлтая и зелёная. Попасть в последнюю категорию становится всё проблематичнее. СБЕР и вовсе начал блокировать карты своих клиентов за контакты с криптобиржами. В банке заявили, что, чтобы разблокировать карту, нужно «всего лишь» подтвердить происхождение своих средств скриншотами с криптобиржи. Мера действительно отчаянная. Более того, блокировать карты, согласно новым требованиям Центробанка, будут и за подозрительные звонки и СМС-активность, предшествующие банковским операциям. Собственно, если смотреть на новостные заголовки, можно понять, что карты дропов долго не живут. Это понимают и в даркнете, где заказы на банковские карты поступают сразу оптом. Борьбу с дропами начали уже все крупнейшие банки страны, а специалисты Тинькофф даже составили «портрет дропа». «Однажды в качестве эксперимента заблокировали несколько тысяч карточек дропперов. Ожидали, что будет большое количество жалоб, но не получили ни одной. Значит, попали на 100% — модель работает правильно», — рассказал заместитель председателя правления СБЕР Станислав Кузнецов. Так что быть дропом сейчас не просто небезопасно, но ещё и невыгодно: помимо блокировки в базе того или иного банка, заработать на этом много удастся редким (очень аккуратным) счастливчикам. И стоит ли риск пары тысяч, которые дроповод готов заплатить дропу за карту? Вопрос открытый. Пока #Твикс писал этот текст, СБЕР заблокировал примерно 100500 карт.

🌐 <